新疆自贸试验区一企业获亿日元境外融资

天山网/新疆日报讯（记者王永飞报道）记者从中信银行乌鲁木齐分行获悉：近日，中信银行乌鲁木齐分行落地本行首笔内保外债业务，助力中国（新疆）自由贸易试验区内一家企业获得境外融资12.2亿日元，拓展了新疆自贸试验区企业跨境融资渠道，为新疆自贸试验区建设引入了境外资金“活水”。

内保外债业务又称“内保直贷”，是指境内企业（即债务人）向银行申请开立融资性借款保函，由境外银行提供融资；境外银行放款后，将资金汇入境内企业，用于企业日常生产经营所需。

7月底，新疆自贸试验区内这家企业向中信银行乌鲁木齐分行提出，希望通过新的融资产品和融资方式，降低企业资金成本。“考虑到境外日元融资利率处于低位，我们就想着通过内保外债业务，为该企业从境外融入日元，用于企业置换存量负债。”中信银行乌鲁木齐分行国际业务部产品经理李月华说。

中信银行乌鲁木齐分行联系境外银行，并为这家企业向境外银行开具了融资性保函，作为担保增信措施。境外银行与该企业签订了40亿日元流动资金贷款合同。

此次融资的首笔提款金额12.2亿日元，折合人民币5944万元，于8月13日进入企业账户。这笔贷款期限为1年，新疆自贸试验区一企业获亿日元境外融资剩余额度可在企业需要时，随时提取。

为了帮助企业规避汇率风险，中信银行乌鲁木齐分行为该笔内保外债办理了外汇掉期。“通过外汇掉期交易锁定汇率，使该笔外债融资成本固定，为企业规避了汇率波动的市场风险。”李月华说。

据了解，这是中信银行乌鲁木齐分行创新融资模式，服务新疆自贸试验区发展推出的新举措。“这项业务既可以拓宽企业融资渠道，又可以降低企业融资成本。我们将在新疆自贸试验区内进行复制推广。”李月华说。