梳理问题清单

金融理财准入问题清单

1. 个人信息

姓名

身份证号码

联系方式

家庭住址

教育背景

2. 财务状况

个人资产：房产、车辆、存款、投资

个人负债：贷款、信用卡透支

月收入与支出情况

信用记录

3. 投资经验与风险承受能力

过往投资经验

投资目标与期望收益

风险偏好评估

投资时间段与资金可用性

4. 法律文件与签署

合格投资者声明

银行账户信息

个人签名确认

5. 其他

了解并接受投资风险警示

具备基本的投资知识与意识

接受相关理财产品的信息披露和合同约定

以上准入问题清单将有助于理财机构了解客户的基本信息、财务状况、风险偏好和投资意向，以便为客户提供更合适的理财产品和服务。